OpenClaw Ultra で自動化された個人またはビジネスのファイナンス追跡システムを構築します。トランザクションのインポートから分類、予算監視、財務報告まで、単一のチャットインターフェースから財務全体を管理できます。
コアシステム概要
INFO
これは閉ループのファイナンス追跡ワークフローです。OpenClaw Ultra が財務データをインポート、トランザクションを自動分類、予算を監視、支出パターンを分析、レポートを生成、異常をアラートするため、財務の完全な可視性と制御を維持できます。
| システム層 | コア機能 | 最終出力 |
|---|
| データインポート層 | 銀行 CSV/API インポート、トランザクション解析、データクリーニング | 構造化されたトランザクションデータセット |
| 分類層 | 自動分類ルール、加盟店マッピング、分割トランザクション | 分類済みトランザクション台帳 |
| 予算層 | 予算設定、支出制限、カテゴリ閾値 | 予算追跡ダッシュボード |
| 分析層 | 支出トレンド、収入 vs 支出、キャッシュフロー分析 | 財務健全性インサイト |
| レポート層 | 月次サマリー、カテゴリ内訳、前年比較 | 財務レポート |
| アラート層 | 予算超過、異常支出、請求書リマインダー | プロアクティブな財務アラート |
前提条件
| 項目 | 要件 |
|---|
| OpenClaw Ultra | インストール済みで実行中 |
| トランザクションデータ | 銀行、クレジットカード、会計ソフトからの CSV エクスポート |
| 予算カテゴリ（オプション） | 事前定義された支出カテゴリと制限 |
| 財務目標（オプション） | 貯蓄目標、借金返済計画、投資目標 |
ステップ 0 — ファイナンス追跡システムの初期化
OpenClaw Ultra を専用のファイナンシャルマネージャーとして設定します。
操作手順
- OpenClaw Ultra の新しいチャットセッションを開く
- トランザクションデータ（CSV エクスポート）を準備
- 即座に使えるプロンプトを貼り付け
即座に使えるプロンプト
個人ファイナンストラッカーおよびアナリストとして行動してください。
私の財務プロフィール：
- 通貨：[USD / EUR / CNY / その他]
- 収入タイプ：[給与 / フリーランス / ビジネス / 混合]
- 追跡範囲：[個人 / ビジネス / 両方]
- 主要アカウント：[普通預金、クレジットカード、貯蓄など]
私の財務目標：
- 月間貯蓄目標：[金額]
- 借金返済：[該当する場合]
- カテゴリ別予算制限：[事前定義済みの場合]
提供可能なデータ：
- 銀行トランザクション CSV エクスポート
- クレジットカード明細
- 手動トランザクション入力
以下をカバーする完全なファイナンス追跡システムを構築：
- トランザクションインポートと分類
- 予算監視
- 支出分析
- 月次レポート
- 異常検出とアラート
ステップ 1 — トランザクションデータのインポートとクリーニング
財務データをロードし、分析準備をします。
1.1 CSV インポート
プロンプト
銀行/クレジットカードのトランザクションをインポート：
[CSV データを貼り付けまたはファイルをアップロード]
カラムマッピング：
- 日付：[カラム名]
- 説明：[カラム名]
- 金額：[カラム名]
- タイプ：[借方/貸方またはカラム名]
- カテゴリ：[あれば]
タスク：
1. CSV フォーマットを解析
2. 日付フォーマットを標準化（YYYY-MM-DD）
3. 加盟店名をクリーニング（余分なコード、略語を除去）
4. 重複を除去
5. 解析エラーをフラグ
出力：クリーニング済みトランザクション数とサンプル行。
1.2 マルチアカウント統合
プロンプト
複数アカウントのトランザクションを統合：
アカウント 1：[名前] — [データを貼り付け]
アカウント 2：[名前] — [データを貼り付け]
アカウント 3：[名前] — [データを貼り付け]
タスク：
1. すべてのトランザクションを単一台帳にマージ
2. アカウント識別カラムを追加
3. 日付でソート（最新順）
4. アカウント間振替を除去（二重計算を回避）
5. 統合サマリーを生成
出力：アカウントタグ付きの統一トランザクション台帳。
ステップ 1 出力
分類準備完了のクリーンで統合されたトランザクションデータセット。
ステップ 2 — トランザクションの自動分類
インテリジェントな分類ルールをトランザクションに適用します。
2.1 カテゴリ定義
プロンプト
トランザクションカテゴリを設定：
デフォルトカテゴリ：
- 住居：家賃、住宅ローン、固定資産税、管理費
- 光熱費：電気、ガス、水道、インターネット、電話
- 食費：食料品、レストラン、コーヒー、デリバリー
- 交通：ガソリン、駐車場、配車、公共交通、保険
- 買い物：衣類、電子機器、家庭用品、Amazon
- 健康：医療、薬局、ジム、保険
- 娯楽：ストリーミング、イベント、趣味、書籍
- 教育：コース、書籍、サブスクリプション
- 収入：給与、フリーランス、返金、ギフト
- 貯蓄：投資、緊急基金、退職金
- その他：未分類、雑費
追加したいカスタムカテゴリ：
- [カテゴリ 1]：[説明]
- [カテゴリ 2]：[説明]
永続的なカテゴリ構造として保存。
2.2 自動分類ルール
プロンプト
トランザクションの自動分類ルールを作成：
加盟店パターン：
- "WALMART" → 買い物（$100 未満なら食料品）
- "NETFLIX" → 娯楽
- "SHELL" → 交通
- "AMAZON" → 買い物（レビューが必要）
- [よく使う加盟店を追加]
ルールタイプ：
- 完全一致：加盟店名が [文字列] と等しい
- 部分一致：加盟店名に [文字列] が含まれる
- 金額ベース：金額 > [X] なら、カテゴリ = [Y]
- 分割ルール：加盟店 = [X] なら、[Y] と [Z] の間に分割
インポートしたトランザクションにこれらのルールを適用。
ルールにマッチしないトランザクションを手動レビュー用にフラグ。
2.3 手動オーバーライドと学習
プロンプト
未分類のトランザクションを処理：
[フラグ付きトランザクションを貼り付け]
各トランザクションに提案：
- 加盟店名に基づく最も可能性の高いカテゴリ
- 信頼度（高/中/低）
- 低信頼度の場合、2-3 の選択肢を提供
確認後、加盟店からカテゴリへのマッピングをルールに追加。
ステップ 2 出力
学習されたルールを持つ完全に分類されたトランザクション台帳。
ステップ 3 — 予算の設定と監視
支出制限を定義し、遵守を追跡します。
3.1 予算作成
プロンプト
月間予算を作成：
収入：[予想月間収入]
予算配分：
- 住居：[金額または収入の %]
- 光熱費：[金額または %]
- 食費：[金額または %]
- 交通：[金額または %]
- 買い物：[金額または %]
- 健康：[金額または %]
- 娯楽：[金額または %]
- 教育：[金額または %]
- 貯蓄：[金額または %]
- その他：[金額または %]
ルール：
- 総予算は収入を超えないこと
- 貯蓄は収入の少なくとも [X]% であること
- いずれかのカテゴリが総支出の [X]% を超える場合フラグ
月間予算テンプレートとして保存。
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