Tracker Financier
Construisez un système de suivi financier personnel ou professionnel automatisé via OpenClaw Ultra. De l’importation des transactions à la catégorisation, en passant par la surveillance budgétaire et les rapports financiers, gérez l’ensemble de votre situation financière depuis une seule interface de chat.
Aperçu du Système Principal
ℹ️ Info
C’est un flux de travail de suivi financier en boucle fermée. OpenClaw Ultra importe vos données financières, catégorise automatiquement les transactions, surveille les budgets, analyse les habitudes de dépenses, génère des rapports et vous alerte des anomalies — pour que vous puissiez maintenir une visibilité et un contrôle total sur vos finances.
| Couche du Système | Fonction Principale | Résultat Final |
|---|
| Couche d’Import de Données | Import CSV/API bancaire,parsing des transactions, nettoyage des données | Jeu de données de transactions structuré |
| Couche de Catégorisation | Règles de catégorisation automatique, mapping des marchands, transactions fractionnées | Grand livre des transactions catégorisé |
| Couche Budget | Définition de budget, limites de dépenses, seuils de catégorie | Tableau de bord de suivi budgétaire |
| Couche Analyse | Tendances de dépenses, revenus vs dépenses, analyse de trésorerie | Aperçus de santé financière |
| Couche Rapports | Résumés mensuels, ventilations par catégorie, comparaison annuelle | Rapports financiers |
| Couche Alerte | Dépassements de budget, dépenses inhabituelles, rappels de factures | Alertes financières proactives |
Prérequis
| Élément | Exigence |
|---|
| OpenClaw Ultra | Installé et en fonctionnement |
| Données de Transactions | Export CSV de banque, carte de crédit ou logiciel comptable |
| Catégories de Budget (Optionnel) | Catégories de dépenses et limites prédéfinies |
| Objectifs Financiers (Optionnel) | Objectifs d’épargne, plans de remboursement de dettes, objectifs d’investissement |
Étape 0 — Initialiser Votre Système de Suivi Financier
Configurez OpenClaw Ultra comme votre gestionnaire financier dédié.
Étapes d’Opération
- Ouvrez une nouvelle session de chat OpenClaw Ultra
- Préparez vos données de transactions (export CSV)
- Collez le prompt d’initialisation
Prompt Prêt à l’Emploi
Agissez comme mon tracker et analyste financier personnel.
Mon profil financier :
- Devise : [EUR / USD / CNY / autre]
- Type de revenu : [salaire / freelance / entreprise / mixte]
- Périmètre de suivi : [personnel / professionnel / les deux]
- Comptes principaux : [courant, crédit, épargne, etc.]
Mes objectifs financiers :
- Objectif d'épargne mensuel : [montant]
- Remboursement de dette : [si applicable]
- Limites budgétaires par catégorie : [si prédéfinies]
Données que je peux fournir :
- Exports CSV de transactions bancaires
- Relevés de carte de crédit
- Saisies manuelles de transactions
Construisez un système complet de suivi financier couvrant :
- import et catégorisation des transactions
- surveillance budgétaire
- analyse des dépenses
- rapports mensuels
- détection d'anomalies et alertes
Étape 1 — Importer et Nettoyer les Données de Transactions
Chargez vos données financières et préparez-les pour l’analyse.
1.1 Import CSV
Prompt
Importez mes transactions bancaires/carte de crédit :
[collez les données CSV ou uploadez le fichier]
Mappage des colonnes :
- Date : [nom de colonne]
- Description : [nom de colonne]
- Montant : [nom de colonne]
- Type : [débit/crédit ou nom de colonne]
- Catégorie : [si disponible]
Tâches :
1. Analyser le format CSV
2. Standardiser le format de date (AAAA-MM-JJ)
3. Nettoyer les noms de marchands (supprimer les codes supplémentaires, abréviations)
4. Supprimer les doublons
5. Signaler les erreurs d'analyse
Résultat : nombre de transactions nettoyées et lignes d'exemple.
1.2 Consolidation Multi-Comptes
Prompt
Consolidez les transactions de plusieurs comptes :
Compte 1 : [nom] — [collez les données]
Compte 2 : [nom] — [collez les données]
Compte 3 : [nom] — [collez les données]
Tâches :
1. Fusionner toutes les transactions dans un seul grand livre
2. Ajouter une colonne d'identification du compte
3. Trier par date (plus récent en premier)
4. Supprimer les virements inter-comptes (pour éviter le double comptage)
5. Générer un résumé consolidé
Résultat : grand livre des transactions unifié avec balises de compte.
Sortie Étape 1
Jeu de données de transactions propre et consolidé, prêt pour la catégorisation.
Étape 2 — Catégoriser Automatiquement les Transactions
Appliquez des règles de catégorisation intelligentes à vos transactions.
2.1 Définition des Catégories
Prompt
Configurez mes catégories de transactions :
Catégories par défaut :
- Logement : loyer, hypothèque, taxe foncière, charges
- Services publics : électricité, gaz, eau, internet, téléphone
- Alimentation : courses, restaurants, café, livraison
- Transport : essence, parking, covoiturage, transports en commun, assurance
- Shopping : vêtements, électronique, articles ménagers, Amazon
- Santé : médecine, pharmacie, sport, assurance
- Divertissement : streaming, événements, hobbies, livres
- Éducation : cours, livres, abonnements
- Revenu : salaire, freelance, remboursements, cadeaux
- Épargne : investissements, fonds d'urgence, retraite
- Autre : non catégorisé, divers
Catégories personnalisées que je veux ajouter :
- [catégorie 1] : [description]
- [catégorie 2] : [description]
Enregistrez comme ma structure de catégories permanente.
2.2 Règles de Catégorisation Automatique
Prompt
Créez des règles de catégorisation automatique pour mes transactions :
Motifs de marchands :
- "CARREFOUR" → Alimentation (courses)
- "NETFLIX" → Divertissement
- "TOTAL" → Transport
- "AMAZON" → Shopping (révision nécessaire)
- [ajoutez vos marchands fréquents]
Types de règles :
- Correspondance exacte : nom du marchand = [chaîne]
- Correspondance contient : nom du marchand contient [chaîne]
- Basé sur le montant : si montant > [X], catégorie = [Y]
- Règles de fractionnement : si marchand = [X], répartir entre [Y] et [Z]
Appliquez ces règles à mes transactions importées.
Signalez les transactions qui ne correspondent à aucune règle pour révision manuelle.
2.3 Remplacement Manuel et Apprentissage
Prompt
Traitez les transactions non catégorisées :
[collez les transactions signalées]
Pour chacune, suggérez :
- Catégorie la plus probable basée sur le nom du marchand
- Niveau de confiance (élevé/moyen/faible)
- Si confiance faible, fournissez 2-3 options pour que je choisisse
Après ma confirmation, ajoutez le mapping marchand-catégorie à mes règles.
Sortie Étape 2
Grand livre des transactions entièrement catégorisé avec règles apprises.
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Affichage de 5/11 sections. Contenu complet: https://openclaw.aiondesktop.com/tutorials/fr/26