Finanční tracker
Vytvořte automatizovaný systém sledování osobních nebo firemních financí prostřednictvím OpenClaw Ultra. Od importu transakcí přes kategorizaci po monitoring rozpočtu a finanční reporting — spravujte celý svůj finanční obraz z jednoho chatového rozhraní.
Přehled základního systému
ℹ️ Info
Toto je uzavřený pracovní postup sledování financí. OpenClaw Ultra importuje vaše finanční data, automaticky kategorizuje transakce, monitoruje rozpočty, analyzuje vzorce výdajů, generuje reporty a upozorňuje vás na anomálie — abyste měli plnou přehlednost a kontrolu nad svými financemi.
| Vrstva systému | Základní funkce | Konečný výstup |
|---|
| Vrstva importu dat | Import CSV/API banky, parsování transakcí, čištění dat | Strukturovaný datový soubor transakcí |
| Vrstva kategorizace | Pravidla automatické kategorizace, mapování obchodníků, rozdělené transakce | Kategorizovaný účetní deník |
| Vrstva rozpočtu | Nastavení rozpočtu, limity výdajů, prahy kategorií | Dashboard sledování rozpočtu |
| Vrstva analýzy | Trendy výdajů, příjmy vs. výdaje, analýza cash flow | Přehledy finančního zdraví |
| Vrstva reportingu | Měsíční souhrny, rozpad kategorií, meziroční srovnání | Finanční reporty |
| Vrstva upozornění | Překročení rozpočtu, neobvyklé výdaje, připomínky faktur | Proaktivní finanční upozornění |
Předpoklady
| Položka | Požadavek |
|---|
| OpenClaw Ultra | Nainstalován a spuštěn |
| Data o transakcích | Export CSV z banky, kreditní karty nebo účetního softwaru |
| Rozpočtové kategorie (volitelné) | Předdefinované kategorie výdajů a limity |
| Finanční cíle (volitelné) | Cíle spoření, plány splácení dluhů, investiční cíle |
Krok 0 — Inicializace systému sledování financí
Nastavte OpenClaw Ultra jako svého osobního finančního manažera.
Operační kroky
- Otevřete novou chatovou relaci OpenClaw Ultra
- Připravte data o transakcích (export CSV)
- Vložte inicializační prompt
Připravený prompt
Působ jako můj osobní finanční tracker a analytik.
Můj finanční profil:
- Měna: [USD / EUR / CNY / jiná]
- Typ příjmu: [plat / freelance / podnikání / smíšený]
- Rozsah sledování: [osobní / firemní / obojí]
- Hlavní účty: [běžný, kreditní karta, spořicí atd.]
Moje finanční cíle:
- Cíl měsíčního spoření: [částka]
- Splácení dluhů: [pokud platí]
- Rozpočtové limity podle kategorií: [pokud předdefinovány]
Data, která mohu poskytnout:
- Exporty CSV bankovních transakcí
- Výpisy z kreditních karet
- Manuální zadávání transakcí
Vytvořte kompletní systém sledování financí pokrývající:
- import a kategorizaci transakcí
- monitoring rozpočtu
- analýzu výdajů
- měsíční reporting
- detekci anomálií a upozornění
Krok 1 — Import a čištění dat transakcí
Načtěte finanční data a připravte je k analýze.
1.1 Import CSV
Prompt
Importuj mé bankovní/transakce kreditní karty:
[vložte CSV data nebo nahrajte soubor]
Mapování sloupců:
- Datum: [název sloupce]
- Popis: [název sloupce]
- Částka: [název sloupce]
- Typ: [debet/kredit nebo název sloupce]
- Kategorie: [pokud je k dispozici]
Úkoly:
1. Parsovat formát CSV
2. Standardizovat formát data (YYYY-MM-DD)
3. Vyčistit jména obchodníků (odstranit extra kódy, zkratky)
4. Odstranit duplikáty
5. Označit chyby parsování
Výstup: počet vyčištěných transakcí a ukázkové řádky.
1.2 Konsolidace více účtů
Prompt
Konsoliduj transakce z více účtů:
Účet 1: [název] — [vložte data]
Účet 2: [název] — [vložte data]
Účet 3: [název] — [vložte data]
Úkoly:
1. Sloučit všechny transakce do jednoho účetního deníku
2. Přidat sloupec identifikátoru účtu
3. Seřadit podle data (nejnovější první)
4. Odstranit převody mezi účty (abyste se vyhnuli dvojímu počítání)
5. Vygenerovat konsolidovaný souhrn
Výstup: sjednocený účetní deník transakcí se značkami účtů.
Výstup kroku 1
Čistý, konsolidovaný datový soubor transakcí připravený ke kategorizaci.
Krok 2 — Automatická kategorizace transakcí
Aplikujte inteligentní pravidla kategorizace na vaše transakce.
2.1 Definice kategorií
Prompt
Nastav mé kategorie transakcí:
Výchozí kategorie:
- Bydlení: nájem, hypotéka, daň z nemovitosti, poplatky SVJ
- Služby: elektřina, plyn, voda, internet, telefon
- Jídlo: potraviny, restaurace, káva, rozvoz
- Doprava: benzín, parkování, sdílení jízd, MHD, pojištění
- Nákupy: oblečení, elektronika, domácí potřeby, Amazon
- Zdraví: lékař, lékárna, posilovna, pojištění
- Zábava: streamování, akce, koníčky, knihy
- Vzdělání: kurzy, knihy, předplatné
- Příjem: plat, freelance, vratky, dárky
- Spoření: investice, pohotovostní fond, penze
- Ostatní: nekategorizované, různé
Vlastní kategorie, které chci přidat:
- [kategorie 1]: [popis]
- [kategorie 2]: [popis]
Ulož jako mou trvalou strukturu kategorií.
2.2 Pravidla automatické kategorizace
Prompt
Vytvoř pravidla automatické kategorizace pro mé transakce:
Vzorce obchodníků:
- "WALMART" → Nákupy (Potraviny pokud < 100$)
- "NETFLIX" → Zábava
- "SHELL" → Doprava
- "AMAZON" → Nákupy (vyžaduje revizi)
- [přidejte své běžné obchodníky]
Typy pravidel:
- Přesná shoda: jméno obchodníka rovno [řetězec]
- Částečná shoda: jméno obchodníka obsahuje [řetězec]
- Na základě částky: pokud částka > [X], kategorie = [Y]
- Pravidla rozdělení: pokud obchodník = [X], rozděl mezi [Y] a [Z]
Aplikuj tato pravidla na mé importované transakce.
Označ transakce, které neodpovídají žádnému pravidlu, pro manuální revizi.
2.3 Manuální přepsání a učení
Prompt
Zpracuj nekategorizované transakce:
[vložte označené transakce]
Pro každou navrhni:
- Nejpravděpodobnější kategorii na základě jména obchodníka
- Úroveň důvěry (vysoká/střední/nízká)
- Pokud nízká důvěra, poskytni 2-3 možnosti na výběr
Po mém potvrzení přidej mapování obchodník-kategorie do mých pravidel.
Výstup kroku 2
Plně kategorizovaný účetní deník transakcí s naučenými pravidly.
—
Zobrazeno 5/11 sekcí. Celý obsah: https://openclaw.aiondesktop.com/tutorials/cs/26